Nyt tein sen mitä olen kauan arponut! Ryhdyin rahastosäästäjäksi avaamalla position Seligson Global Top 25 Brands -indeksirahastoon, joka sijoittaa tavoitteensa mukaisesti maailman vahvimpia tavaramerkkejä omistavien suuryritysten osakkeisiin. Kyseessä on siis indeksirahasto eli passiivinen osakerahasto, jonka vertailuindeksejä ovat kulutustavarayritysten osakkeista koostuvat MSCI Consumer Discretionary (50 %) ja MSCI Consumer Staples (50 %).
Merkittävänä erona ETF:llä näillä indeksirahastolla on se, että niillä ei käydä kauppaa pörssissä osakkeiden ja ETF:ien tapaan, vaan merkintä tehdään suoraan rahastoyhtiöön. Tästä johtuu, että sijoittaja "säästyy" osto- ja myyntilaidan spreadilta sekä arvopaperinvälittäjälle maksamasta kaupankäyntipalkkiosta, mikä voitaneen lukea indeksirahaston eduksi verrattaessa sitä ETF:ään. Toisaalta indeksirahastoja voi merkata esimerkiksi vain kerran päivässä, jolloin joku kiireinen voi kokea likviditeetin olevan ongelma.
Alkupotti on hyvin pieni, vaikka tiedän suurella alkupääomalla olevan tehokkaampi, vivuttava vaikutus korkoa korolle -efektissä. Toisekseen kuukausierä pysynee pienenä, ellen silloin tällöin tee ylimääräisiä tilisiirtoja, sillä en halua noviisina lähteä mihinkään ostoon ylipainotuksella. Olen todennäköisesti tyhmä sijoittaja, joten vauriot ja pääomamenetykset jäävät pieniksi suhteessa salkun lopulliseen arvoon, mikäli tappioita tulee. Rahaa siirtyy sivutililtäni indeksirahastoon kuukausittain automaattisesti. Kuukausittainen ytimeen siirretty raha kasvattaa pikkuhiljaa ytimen painoa salkussani, ja tavoitteenani onkin päästä nyt sijoittamisen alkuvuosina painotukseen 70/30 satelliittien hyväksi.
15.10.2012 rahaston allokaatio on seuraavanlainen:
| WALT DISNEY CO/THE | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 8,48 |
| GOOGLE INC-CL A | Yhdysvallat | Teknologia | 7,26 |
| COCA-COLA CO/THE | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 7,01 |
| PROCTER & GAMBLE CO/THE | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 6,40 |
| MCDONALD'S CORP | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 5,75 |
| L'OREAL | Ranska | Kulutustavarat | 3,76 |
| AMERICAN EXPRESS CO | Yhdysvallat | Rahoitus | 3,72 |
| NESTLE SA-REG | Sveitsi | Kulutustavarat | 3,68 |
| COLGATE-PALMOLIVE CO | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 3,67 |
| YUM! BRANDS INC | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 3,63 |
| BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG | Saksa | Kulutustavarat | 3,53 |
| HENNES & MAURITZ AB-B SHS | Ruotsi | Kulutustavarat | 3,52 |
| MICROSOFT CORP | Yhdysvallat | Teknologia | 3,45 |
| UNILEVER NV-CVA | Alankomaat | Kulutustavarat | 3,36 |
| PEPSICO INC | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 3,32 |
| HJ HEINZ CO | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 3,26 |
| KELLOGG CO | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 3,24 |
| HONDA MOTOR CO LTD | Japani | Kulutustavarat | 3,15 |
| DANONE | Ranska | Kulutustavarat | 3,07 |
| NIKE INC -CL B | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 3,03 |
| TIFFANY & CO | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 2,90 |
| NINTENDO CO LTD | Japani | Teknologia | 2,81 |
| MONDELEZ INTERNATIONAL INC | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 2,21 |
| SONY CORP | Japani | Kulutustavarat | 2,02 |
| NOKIA OYJ | Suomi | Teknologia | 1,53 |
| KRAFT FOODS GROUP INC | Yhdysvallat | Kulutustavarat | 1,28 |
| Käteinen | | | 0,97 |
| Yhteensä | | | 100 |
|
|
|
|
| |
Tunnusluvut ovat mielestäni varsin kohtalaiset TKA:n pysyessä 0,63 %:ssa. Kuukausisäästämiseen tämän instrumentin kohdalla minua rohkaisee se, että merkintä- eikä lunastuspalkkiota ei ole (jos sijoitusaika yli 180 päivää), joten raha siirtyy bruttomääräisenä myös rahastoon. Huomioikaa, että tämän indeksirahaston hallinnointi- ja säilytyskulut ovat pienemmät, kuin ytimessä jo olevan iSharesin IQQ9 BRIC-ETF:n, josta vielä maksoin kaiken kukkuraksi välityspalkkion Nordnetille. Valitsin tuotteekseni
kasvuosuuksia, eli osingot sijoitetaan uudelleen rahastoon sijoituspolitiikan mukaisesti ja veron maksulta vältytään.
GLOBAL TOP 25 BRANDS, tunnusluvut
| KULUT JA MUUT TUNNUSLUVUT | 1.10.2011 - 30.9.2012 |
| Palkkiot yhteensä (TER) | 0,60 % |
| Tuottosidonnainen palkkio (vuoden alusta) | - |
| Kaupankäyntikulut | 0,02 % |
| Kokonaiskulut (TKA) | 0,63 % |
| Salkun kiertonopeus | 7,28 % |
| Indeksipoikkeama (tracking error) | 5,21 % |
| Välityspalkkiot lähipiirille | 0,00 % |
| Rahaston koko | 114 461 185 € |
| Lähipiirin omistus (30.9.2012) | 0,09 % |
Olen luottavaisin mielin, sillä indeksipohjainen tuote ei voi jätättää minua markkinatuotosta kovinkaan kauaksi. Tuottovaatimukseksi ytimelle olen asettanut siis indeksimukaisen tuoton miinustettuna kuluilla. Tällä rahastolla myös vältyin siltä hermoja raastavalta tilinpäätösten pyörittelyiltä, mitä monet tähänkin rahastoon kuuluvat yhtiöt ovat minulle tuottaneet! Allokaatio salkussani laajenee ja aloin myös saada osuutta näissä lukuisissa laatufirmoissa. Tyytyväisyyttäni lisää se, että onnistuin taas noudattamaan
sijoitussuunnitelmaani.
+sijoitussuunnitelma etenee
+allokaatio laajenee
+sain vihdoin osingot takaisin sijoittavaa tuotetta salkkuuni
+sain huippuyhtiöitä ja -brändejä salkkuuni
+vältyin kaupankäyntikuluilta
+olen kuukausisäästäjä tilinsiirtosopimuksella
| Tuotto ja riski | Rahasto | Vertailuindeksi |
| 30.09.2012 | | | 50% MSCI Consumer Discretionary NDR 50% MSCI Consumer Staples NDR |
| Tuotto | Volatiliteetti | Tuotto | Volatiliteetti |
| 3 kk | 4,22 % | 9,24 % | 6,10 % | 12,23 % |
| Vuoden alusta | 7,45 % | 9,67 % | 16,23 % | 12,50 % |
| 1 v | 18,37 % | 10,80 % | 27,82 % | 13,17 % |
| 3 v | 56,89 % | 13,18 % | 68,53 % | 15,31 % |
| 5 v | 32,92 % | 18,35 % | 34,59 % | 19,18 % |
| 10v | 105,79 % | 16,58 % | 81,71 % | 16,47 % |
| Aloituspäivästä | 128,32 % | 18,31 % | 73,38 % | 16,96 % |
| Aloituspäivästä per vuosi | 5,95 % | | 3,92 % | |
